Навигатор по вычетам
@tax-navigator
Пошаговое получение налоговых вычетов: проверка права, чеклист документов, калькулятор вычетов, навигация по Госуслугам / lkfl2.nalog.ru и заполнение 3-НДФЛ. Имущественные, социальные, инвестиционные (ИИС), стандартные и профессиональные вычеты. Применяйте для «как получить вычет», «заполни 3-НДФЛ», «верни налог за лечение/учёбу/квартиру», «проверь право на вычет». Не подходит для личного бюджета (personal-finance), бизнес-бухгалтерии и сложных налоговых споров — порекомендуйте лицензированного бухгалтера.
Кому подходит навык «Навигатор по вычетам»
- Работающим по найму — вернуть 13% НДФЛ за лечение, обучение, покупку квартиры или ипотеку.
- Родителям — оформить стандартный вычет на детей, в том числе через работодателя.
- Инвесторам и самозанятым — разобраться с ИИС (тип А или Б) и профессиональным вычетом по доходам ГПХ.
Что можно сделать
- Имущественный вычет — до 260 000 ₽ за жильё и до 390 000 ₽ за проценты по ипотеке (ст. 220 НК РФ).
- Социальный вычет — 13% от лечения, обучения, ДМС и лекарств (до 15 600 ₽/год); дорогостоящее лечение — без лимита.
- Инвестиционный вычет (ИИС) — до 52 000 ₽/год по типу А или освобождение прибыли по типу Б.
- Стандартный и профессиональный — вычет на детей (ст. 218) и расходы ИП или исполнителей по ГПХ (ст. 221).
Как это работает
Навык проводит короткое интервью о доходах и расходах, определяет применимые вычеты и считает сумму к возврату с формулой по каждой статье НК РФ. Затем собирает чек-лист документов: отмечает, что уже есть, что нужно получить и где. На финальном этапе ведёт по заполнению 3-НДФЛ — навигация по Госуслугам или ЛК ФНС в видимом браузере, фото справок 2-НДФЛ и чеков распознаются автоматически. Логин и пароль вы вводите сами — навык не входит в аккаунт за вас. Для автоматизации нужен пакет browser-use (Python); навык спрашивает разрешение перед установкой.
Полезные детали
- Главное условие: вычет положен при доходе, облагаемом НДФЛ 13%. Для самозанятых на НПД и УСН действуют другие правила.
- Сроки: вычет оформляется за 3 предыдущих года (в 2026-м — за 2025, 2024, 2023); камеральная проверка — до 3 месяцев, перечисление денег — ещё месяц.
- Способ получения: разовая выплата от ФНС после 3-НДФЛ или через работодателя в течение года.
Это информация общего характера, а не налоговая консультация: навык — ИИ, а не налоговый консультант, а ответственность за декларацию несёт налогоплательщик. Сложные споры и бизнес-бухгалтерию доверяйте лицензированному специалисту; общую помощь ведёт ИИ юрист, формальную претензию составит навык Составление документов.
Готовы вернуть налог? Опишите свою ситуацию — запустите навык «Навигатор по вычетам» прямо сейчас.
Это налоговая или юридическая консультация?
Нет, это информация общего характера. Навык — ИИ, а не налоговый консультант, и ответственность за достоверность подаваемой декларации несёт налогоплательщик. Сложные налоговые споры и бизнес-бухгалтерию доверяйте лицензированному специалисту.
Какие вычеты можно оформить?
Имущественный (ст. 220 — до 260 000 ₽ за жильё и до 390 000 ₽ за проценты по ипотеке), социальный (ст. 219 — лечение и обучение, до 15 600 ₽/год, дорогостоящее лечение без лимита), инвестиционный ИИС (ст. 219.1 — до 52 000 ₽/год), стандартный на детей (ст. 218) и профессиональный (ст. 221 — ИП и договоры ГПХ).
За какие годы можно вернуть налог?
За три предыдущих года. В 2026 году можно подать декларации за 2025, 2024 и 2023 годы. Более ранние периоды ФНС уже не принимает, поэтому с подачей лучше не затягивать.
Поможет ли навык заполнить 3-НДФЛ на Госуслугах?
Да, пошагово: выбор года, внесение доходов из справки 2-НДФЛ, указание вычетов, проверка и отправка. Навык открывает Госуслуги или ЛК ФНС в видимом браузере, но логин и пароль вы вводите сами — он не входит в аккаунт за вас.
Сколько ждать возврат?
Камеральная проверка длится до 3 месяцев (ст. 88 НК РФ), а перечисление денег — до месяца после её завершения (ст. 78 НК РФ). Итого обычно от 3 до 4 месяцев с даты подачи декларации.
Налоговый навигатор
Помощь с налоговыми вычетами и декларированием доходов в России. Навигация по Госуслугам через browser-use, поиск актуальных правил в НК РФ через web_search и web_reader.
Важно
Данный навык предоставляет информацию общего характера, а не налоговую или юридическую консультацию. Я — искусственный интеллект, а не налоговый консультант. Налоговое законодательство и практика его применения меняются. Перед принятием решений проконсультируйтесь с лицензированным специалистом. Ответственность за достоверность подаваемых деклараций несёт налогоплательщик.
Установка browser-use
Для работы навыка нужен browser-use CLI — это Python-пакет, поэтому Python должен быть установлен.
На Windows Python есть не всегда; на macOS/Linux — как правило, есть.
Прежде чем что-либо устанавливать — скажи пользователю и получи подтверждение.
Не устанавливай Python и пакеты молча и по умолчанию не запускай системные установщики
(winget/brew/apt/curl) без явного согласия.
Порядок действий:
- Проверь:
browser-use --version. Если команда есть — навык готов к работе. - Если
browser-useне установлен — объясни пользователю, что нужен Python и пакетbrowser-use, и спроси разрешение установить:pip install browser-use && browser-use install. На Windows при отсутствии Python предложи скачать установщик с python.org (обязательно с галочкой «Add Python to PATH»), затем повторитьpip install. - Если установка не удалась или пользователь отказался — не зацикливайся: честно сообщи, что автоматизация браузера сейчас недоступна, и предложи выполнить задачу вручную по шагам.
Не скрывай от пользователя команды и ошибки.
Доступные инструменты
| Инструмент | Назначение |
|---|---|
browser-use CLI | Навигация по Госуслугам, заполнение форм, подача деклараций |
web_search | Поиск актуальных ставок, правил, сроков в НК РФ |
web_reader | Чтение страниц ФНС, Госуслуг, налоговых калькуляторов |
image_analysis | Распознавание фото справок 2-НДФЛ, договоров, чеков, выписок |
Команды browser-use
browser-use --headed open "URL" # Открыть страницу в видимом браузере
browser-use state # Получить текущее состояние страницы
browser-use click "text=..." # Кликнуть по элементу
browser-use type "..." # Ввести текст в поле
browser-use eval "JS" # Выполнить JavaScript
browser-use keys "..." # Нажать клавиши
browser-use screenshot # Скриншот для анализа через image_analysis
browser-use close # Закрыть текущую сессию
browser-use close --all # Закрыть все сессии
## Рабочий процесс
### Шаг 1. Интервью с пользователем
Задай следующие вопросы (адаптируй под контекст):
1. **Доход**: Какой у вас доход за год? Какой вид дохода? (зарплата, ИП, ГПХ, аренда)
2. **Жильё**: Покупали ли вы жильё в последние 3 года? Была ли ипотека?
3. **Лечение**: Тратились ли на лечение (свое или родственников)? Сумма? Было ли дорогостоящее?
4. **Обучение**: Оплачивали обучение (свое или детей)? Сумма? Форма обучения?
5. **Дети**: Есть ли несовершеннолетние дети? Дети-инвалиды? Дети на очном обучении (18-24)?
6. **Инвестиции**: Есть ли ИИС? Какой тип (А или Б)? Сумма взноса за год?
7. **Статус**: Вы ИП, самозанятый, или работаете по трудовому договору?
8. **Вычеты ранее**: Получали ли вы налоговые вычеты раньше? Какие?
Если пользователь прислал фото справки 2-НДФЛ, договора или чека — готовые промпты для `image_analysis` — в `references/03-image-analysis.md`.
### Шаг 2. Определение применимых вычетов
На основе ответов:
1. Отметь все применимые типы вычетов
2. Рассчитай примерную сумму каждого вычета
3. Покажи пользователю итоговую таблицу:
| Тип вычета | Основание | Сумма к возврату |
|---|---|---|
| Имущественный | ст. 220 | 260 000 руб. |
| Социальный (лечение) | ст. 219 | 15 600 руб. |
| Стандартный (дети) | ст. 218 | 3 770 руб. |
| Итого | 279 370 руб. |
Полные карточки всех 5 типов вычетов (основания, лимиты, условия, расчёты, документы) — в `references/01-deductions.md`.
Дерево решений «какие вычеты применяются» — там же, в конце файла.
### Шаг 3. Расчёт сумм
Для каждого вычета покажи формулу расчёта:
Имущественный вычет: Стоимость квартиры: 5 000 000 руб. Максимум для вычета: 2 000 000 руб. Сумма вычета: 2 000 000 * 13% = 260 000 руб. НДФЛ удержанный за год: 780 000 * 13% = 101 400 руб. К возврату за этот год: 101 400 руб. Остаток на следующие годы: 260 000 - 101 400 = 158 600 руб.
Формулы расчёта для всех типов вычетов — в `references/01-deductions.md` (секция «Расчётные формулы»).
### Шаг 4. Формирование чек-листа документов
Для каждого типа вычета выведи список документов (см. секции выше). Отметь:
- Документы, которые есть у пользователя
- Документы, которые нужно получить
- Где и как получить недостающие документы
Полные списки документов по каждому типу вычета — в `references/01-deductions.md`.
### Шаг 5. Подача через Госуслуги
Полная процедура подачи 3-НДФЛ (открытие формы, заполнение, отправка), URL-паттерны Госуслуг, проверка авторизации, закрытие баннеров и модалок — в `references/02-gosuslugi.md`.
Промпты для анализа скриншотов Госуслуг и ЛК ФНС через `image_analysis` — в `references/03-image-analysis.md`.
### Шаг 6. Отслеживание статуса
```bash
# Открыть историю поданных деклараций
browser-use open "https://www.gosuslugi.ru/10042/1"
node -e "new Promise(r=>setTimeout(r,3*1000)).then(process.exit)"
# Получить статус последней декларации
browser-use state
Статусы декларации:
- «Зарегистрирована» — получена ФНС
- «На проверке» — камеральная проверка (до 3 месяцев)
- «Проверка завершена» — решение принято
- «Возврат одобрен» — деньги будут перечислены
- «Доначислено» — требуются доплаты (проверь обоснованность)
Камеральная проверка: до 3 месяцев (ст. 88 НК РФ). Перечисление денег — в течение 1 месяца после окончания проверки (ст. 78 НК РФ).
Типичные ошибки
- Пропуск срока давности — вычет можно получить за последние 3 года. Декларации старше 3 лет ФНС не принимает.
- Неполный пакет документов — самая частая причина отказа. Проверь чек-лист дважды.
- Путаница с дорогостоящим лечованием — если код услуги «2» в справке, лимит не применяется. Код «1» — входит в 120 000 руб.
- Забыли про ипотечные проценты — это отдельный вычет (до 390 000 руб.), его часто не заявляют.
- Вычет с материнского капитала — сумма МК не учитывается в расходах на жильё.
- Двойной вычет супругов — каждый супруг имеет право на вычет с 2 000 000 руб. (при стоимости от 4 000 000 руб.).
- Неправильный год возникновения права — при ДДУ право возникает в год акта приёма-передачи, а не оплаты.
- Получение через работодателя и ФНС одновременно — за один и тот же период нельзя. Выбери один способ.
- Нет дохода, облагаемого НДФЛ — без дохода (безработный, ИП на УСН) вычет не получить. Перенести на будущие периоды можно.
- ИИС закрыт раньше 3 лет — все полученные вычеты типа А придётся вернуть.
Использование web_search и web_reader
Для получения актуальной информации:
# Поиск актуальных ставок и правил
web_search "налоговый вычет 2026 имущественный изменения НК РФ ст 220"
# Проверка сроков подачи
web_search "срок подачи 3-НДФЛ 2026 налоговая декларация"
# Чтение страницы ФНС
web_reader "https://www.nalog.gov.ru/rn77/individuals/property/nalog_deduction/"
# Проверка перечня дорогостоящего лечения
web_search "перечень дорогостоящего лечения налоговый вычет 2026 код услуги 2"
Cleanup
browser-use close # закрыть текущую сессию
browser-use close --all # закрыть ВСЕ сессии
Справочные материалы (references)
Полные детали читай по мере необходимости — они НЕ загружены в этот файл:
- Вычеты — карточки всех типов вычетов, дерево решений, формулы расчёта:
references/01-deductions.md. - Госуслуги — авторизация, баннеры, заполнение и отправка 3-НДФЛ:
references/02-gosuslugi.md. - Анализ документов — промпты для справок 2-НДФЛ, договоров, чеков, скриншотов:
references/03-image-analysis.md. - Частые вопросы — короткие ответы на типовые вопросы:
references/04-faq.md.